Vi phạm quy định về ban hành quy định nội bộ

Theo quy định tại khoản 3 Điều 93 Luật Các tổ chức tín dụng thì tổ chức tín dụng phải gửi cho Ngân hàng Nhà nước các quy định nội bộ, ngay sau khi ban hành, như:

- Quy định về cấp tín dụng, quản lý tiền vay để bảo đảm việc sử dụng vốn vay đúng mục đích;

- Quy định về phân loại tài sản có, trích lập và sử dụng dự phòng rủi ro;

- Quy định về đánh giá chất lượng tài sản có và tuân thủ tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu;

- Quy định về quản lý thanh khoản, trong đó có các thủ tục và các giới hạn quản lý thanh khoản;

- Quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và cơ chế kiểm toán nội bộ phù hợp với tính chất và quy mô hoạt động của tổ chức tín dụng;

- Quy định về hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ;

- Quy định về quản trị rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng;

- Quy định về quy trình, thủ tục, bao gồm cả nguyên tắc nhận biết khách hàng để bảo đảm ngăn ngừa việc tổ chức tín dụng bị lạm dụng cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố và tội phạm khác;

- Quy định về phương án xử lý các trường hợp khẩn cấp.

Với hành vi không gửi cho Ngân hàng Nhà nước các quy định nội bộ, Ngân hàng TMCP ND có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng theo quy định tại khoản 1 Điều 7 Nghị định số 96/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 10 năm 2014 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.