Thưa luật sư...! Tôi có quen một người tên Hồng ở cùng quê Phú Yên vào ở cùng dãy trọ trên TP.HCM. Vào cuối tháng 11/2012 chị đó kêu là có đợt mua mỹ phẩm gửi ra người em ở nước ngoài bán, mà kêu mới mua nhà ở TP.HCM nên thiếu tiền. Vì vậy kêu có tiền góp vốn chung sẽ chia lợi nhuận và hứa khoảng sau 3 tuần sẽ có tiền trả lại cho tôi. Vì quá tin tưởng, tôi đã nhờ chị ở ngoài quê quay mượn và đưa cho chị ta nhiều lần tổng cộng lên đến 108 triệu đồng. Đặc biệt qua tìm hiểu chị ta trên giấy tờ là: Huỳnh thị Hồng, nhưng lại có thẻ ATM mang tên người khác là: Huỳnh thị Thảo, Huỳnh Đức Ký và bảo em gửi tiền vào tài khoản ATM đó. Sau một thời gian tôi đòi lại tiền chị ta cứ viện hết lý do này đến lý do khác, nào là mẹ bệnh nặng rùi mất, rùi mất tiền, tài khoản của mình bị ngân hàng khóa do liên quan đến kinh tế. Đến khi tết âm lịch tôi vê quê gặp thì chỉ đưa được cho tôi 4 triệu đồng để lo tết. Tết tôi vô nhà thì lại viện mọi lý do để tránh mặt,nhằm không gặp mặt. Gần một tháng nay chị ta không trả tiền và liên tục tránh mặt,viện lý do này đến lý do khác. Nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo tôi có hỏi thăm một số người bạn và được biết bằng thủ đoạn này chị ta đã lừa mấy người nữa giống như tôi. Vì nghi ngờ tôi đã giữ lại biên lai gửi tiền ở ngân hàng đứng tên người nhận là: Huỳnh thị Thảo, Huỳnh Đức Ký và ghi âm cuộc gọi của chị ta lại để làm chứng cứ. Bây giờ tôi đang làm việc và đăng ký tạm trú tại TP,HCM. Vậy tôi xin hỏi luật sư vậy hiện nay tôi có kiện được chị ta không và kiện ở TP.HCM được hay không, và trình tự cũng như thủ tục kiện như thế nào? Cơ quan nào có thẩm quyền giải quyết cho tôi...?
1. Trường hợp bạn thấy có dấu hiệu lừa đảo, nhằm chiếm đoạt tài sản của bạn chứ không có mục đích vay mượn để mua bán hoặc góp vốn kinh doanh như thỏa thuận và họ có dấu hiệu bỏ trốn thì bạn làm đơn tố giác hành vi của họ kèm theo những chứng cứ ban đầu mà bạn có để cơ quan điều tra xem xét dấu hiệu phạm tội theo quy định của bộ luật Hình sự. Đơn gởi đến cơ quan điều tra nơi Tạm trú của bạn và người bạn cho mượn tiền.
2. Trường hợp hai bên có thỏa thuận góp vốn và bạn muốn đòi lại tiền đã cho mượn, bạn cần xác định đối tượng mà bạn cho mượn là ai, người bạn giao dịch và người nhận tiền của bạn có liên hệ như thế nào, biết rõ nơi cư trú của người bạn cho mượn thì bạn có thể làm đơn khởi kiện ra Tòa yêu cầu họ trả lại tiền theo trình tự thủ tục quy định tại bộ luật tố tụng dân sự, Đơn tố cáo gởi đến Tòa án nơi cư trú của người vay tiền bạn.
