Xin chào cô chú trong đoàn luật sư. Cháu xin nhờ cô chú giải đáp thắc mắc về quy trình tố tụng liên quan đến vấn đề vay tiền và thủ tục cần thiết để truy tố người vay tiên không chịu trả. Cháu xin kể sự việc xảy ra như sau: Vào tháng 5 năm 2011 nhà cháu có cho nhà người quen vay với số tiền là 400 triệu đồng. Nhà đó đã thanh toán đầy đủ hàng tháng tiền lãi trong mấy tháng liền. Đến tháng 9 năm 2011, gia đình cháu đã thế chấp sổ đỏ gửi thêm vào gia đình đó số tiền là 1 tỷ 1 trăm triệu đồng. Tổng cộng cả cũ và mới là 1 tỷ năm trăm triệu đồng. Để làm tin gia đình đó ngoài viết giấy vay nợ đã thế chấp sổ đỏ một mảnh đất của gia đình đó. Nhưng sau đó,gia đình cháu đã kiểm tra và phát hiện sổ đỏ đó có tranh chấp. Thế là mẹ cháu đã đến và yêu cầu gia đình đó (Cháu xin ghi chú thêm là gia đình đó có 2 vợ chồng và 3 đứa con nhỏ. Và người đứng tên vay tiền là người vợ của gia đình đó) đổi sổ đỏ của nhà đó với sổ khác đứng tên chính chủ mà không có tranh chấp xảy ra. Vợ nhà đó (tên Tươi) có hứa sẽ đổi sổ đỏ khác cho nhà cháu. Nhưng đến nay nhà cháu vẫn chưa cầm bất cứ tài sản đảm bảo nào vì bà Tươi cứ lằng nhằng cò quay bảo là xã chưa duyệt hay chưa công chứng v.v....Và quan trọng hơn là từ đó đến nay bà Tươi chưa trả cho nhà cháu 1 đồng lãi nào với lý do là kinh tế khó khăn bao giờ có thì trả mặc dù tháng nào mẹ cháu cũng đến đòi tiền. Những lúc nào hẹn gặp được mẹ cháu đều đến nhà gia đình đó nhưng đều không có nhà. -Được biết gia đình đó ngoài số nợ của gia đình cháu ra còn nợ của rất nhiều người khác. Với phương thức là tập trung vay vốn lãi suất thấp đi cho vay lãi suất cao hay còn gọi là tín dụng đen. Trong đó,chỉ tính riêng họ hàng ruột thịt nhà cháu (cô,dì chú,bác ruột..) cho gia đình đó mà ở đây là bà Tươi vay số tiền tổng cộng là hơn 10 tỷ. Tính đến nay là tròn 1 năm bà Tươi vẫn chưa thanh toán 1 đồng nào hoặc đưa tài sản thế chấp nào ra để bảo đảm. - Rắc rối ở đây là gia đình cháu hay nói đúng hơn là cả họ nhà cháu và những người khác cho bà Tươi vay tiền nhưng trong đơn vay không ghi rõ phương thức trả và thời gian trả là thế nào vì 1 phần là do người quen, 1 phần là gia đình đó sở hữu rất nhiều tài sản có giá trị (Gồm 4 mảnh đất mặt đường,1 quán bia,xế hộp và 2 suất đất ở quận thanh xuân.Diện tích sd dao động từ 150m2 đến 1000m2). Và quan trọng hơn là nể bố chồng bà Tươi là ủy viên cấp cao của trung ương đảng có nhiều năm công tác.Nay đã về hươu. Và bà Tươi cũng không có hành động nào là trốn chạy hoặc thể hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạn tài sản mà chỉ nói là không có tiền, bao giờ có sẽ đưa 1 ít -Vào tháng 6 năm 2012,mẹ cháu và các cô các bác đã cùng lúc gửi đơn khởi kiện về công an điều tra khu vực (Huyện Phú Xuyên), sau đó là gửi đơn về các cấp liên quan như tòa án, viện kiểm sát tại huyện Phú Xuyên. Nhưng chỉ được trả lời là đã tiếp nhận và mời 2 bên đến hòa giải. Nhưng đến khi bên nguyên đơn đến đầy đủ thì bên bị đơn không có mặt (Với lý do là bận). Sau đó mấy hôm, gia đình cháu có nhận được thông báo của công an là bên bị đơn (tức bà Tươi) đã đến trình diện nhưng phía công an lại không gọi bên nguyên đơn đến (!). Lo sợ có điều gì mờ ám. Gia đình cháu và các cô các bác(viết tắt là bên nguyên đơn) đã gửi đơn lên công an thành phố Hà Nội xin điều tra và truy tố vụ án. Nhưng đến nay, bên nguyên đơn chỉ nhận được thông báo của công an TP Hà Nội là đã chuyển đơn kiện về Phú Xuyên là nơi điều tra và thụ lý vụ án. -Gia đình đó mở 1 quán bia trá hình,thực tế là người chồng hoạt động theo kiểu xã hội đen với hình thức cho vay tín dụng đen sử dụng chân rết gồm các đàn em đi đòi nợ thuê và sử dụng các đại lý cho vay tín dụng đen cấp 2 cấp 3.Thời điểm mạnh nhất là năm 2009-2010. Các đàn em thuộc thành phần "máu mặt" tại địa phương. Để đòi được nợ đã không từ 1 thủ đoạn nào để uy hiếp các con nợ khác. Đỉnh điểm là mấy vụ đòi nợ đã lên cả các mặt báo(như dantri, vietnamnet...). Gần đây nhất là vụ các đàn em của người chồng đã mang súng đến tấn công 1 con nợ khác trên địa bàn. Nhưng đã bị công an khu vực bắt hết cho về trụ sở. Nhưng không hiểu sao tất cả những người đó được thả ra hết mà không bị truy cứu cái gì (!). Nay với các khoản nợ của gia đình đó với người khác thì toàn là vợ đứng tên,trong khi quyền sở hữu tài sản Là của người chồng. -Gần đây gia đình đó có hành vi tẩu tán tài sản như bán xe BMW X6 và 1 số tài sản khác để thực hiện 1 việc gì đó mà không thanh toán 1 đồng nào với những người cho vay (Cũng có thể là định tẩu tán tài sản để đi trốn). Cháu khẩn thiết xin các cô chú trong đoàn luật sư hãy giúp cháu tư vấn và có thể thì xin giúp gia đình cháu lấy lại số tiền trên. Nếu không thì cũng phải truy tố kẻ lừa đảo trên để chúng không sống nhởn nhơ ngoài vòng pháp luât và cũng không để chúng hại thêm người nào nữa. Vì số tiền trên mà gia đình cháu đã phải gánh lãi ngân hàng mấy tháng liền. Đến nay không trả được lãi, gia đình cháu nằm trong diện chờ phát mãi của ngân hàng. Vì số tiền đó mà gia đình cháu đã phải lao đao rất nhiều (3 ngày giáp tết gia đình cháu đã phải mang chăn chiếu đứng chực chờ gia đình đó để đòi laị số tiền đã gửi. Nếu không thì trước sau gia đình cháu cũng phải ra đường ở nốt).Khổ nhất là mẹ cháu, một mình vừa đi làm vừa kiếm tiền nuôi cả gia đình nay còn phải ngày nào cũng đến gia đình đó yêu cầu trả lại tiền nếu không thì về nhà là thế nào cũng bị bố cháu chửi,đuổi ra khỏi nhà. Nhưng cuối cùng,đáp lại là những lời đe dọa,dằn mặt của bọn xã hội đen đó. Nay gia đình cháu thực sự đã hoang mang, mất phương hướng không biết giải quyết bằng cách nào. Kính mong các cô chú giúp đỡ. Cháu xin cảm ơn!
Việc cho vay số tiền lớn như thông tin Bạn đã cung cấp, thì gia đình Bạn có rất nhiều thiếu sót như: Giấy vay chỉ có một mình bà Tươi ký nhận; Không có tài sản thế chấp; và gia đình Bạn có thể rơi vào hoàn cảnh cho vay lấy lãi suất cao và có thể bị "lừa" .
Nếu Bên Vay không có yê1u tố lừa đảo hoặc lạm dụng thì việc yêu cầu Cơ quan cảnh sát điều tra khởi tố vụ án là rất khó.
Do hợp đồng vay của hai Bên không xác định thời hạn, và gia đình bạn đã nhiều lần yêu cầu Bên vay trả nợ và trả lãi, thì gia đình Bạn có thể khởi kiện Bên vay tại Tòa án nhân dân cấp Huyện nơi Bên Vay cư trú.
Khi khởi kiện, gia đình Bạn nên yêu cầu Tòa án áp dụng biện pháp klhẩn cấp tạm thời tài sản của Bên vay để đảm bảo cho việc thi hành án. Nếu không áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời, thì gia đình bạn có thể rơi vào trường hợp không thể buộc bên vay thi hành án vì không có tài sản.